Власти намерены принять пакет нормативных актов до 1 июля 2026 года, чтобы привести правила работы крипторынка в соответствие с требованиями FATF. Основные нововведения затронут идентификацию клиентов, мониторинг операций и меры противодействия работе с высокорисковыми контрагентами.
Кого и что обязуют
- Полная идентификация клиентов (KYC) — новые участники рынка обязаны устанавливать сведения о клиентах, их представителях и бенефициарах.
- Доопределение для действующих клиентов: если клиент брокера или УК выходит на крипторынок, требуется «доидентификация» с дополнительным сбором данных.
- Возможность делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг для цифровых депозитариев и криптообменников.
- Введение обязательного контроля операций: появятся пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга; порог уведомления — от миллиона.
- Цифровые депозитарии обязаны сопровождать переводы (travel rule) и предоставлять информацию об отправителе и получателе цифровых активов.
- Депозитарии и банки смогут отказывать в заключении договоров цифрового счета или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма.
Интеграция с банковскими системами и меры для высокорисковых клиентов
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента». Этот механизм позволит банку передавать оценку юридических лиц, а депозитарии, используя полученную информацию, будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Причины и возможные последствия
Меры направлены на выполнение международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. В случае неуспешной оценки FATF в 2028 году возможна классификация в серые или черные списки организации, что повлечет дополнительные ограничения во взаимодействии с мировой финансовой системой.
Регуляторы подчёркивают, что пакет антиотмывочных требований вступит в силу практически сразу после принятия, поэтому участникам рынка рекомендуется начинать подготовку заранее.
