Банк России относит перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей к одному из признаков возможного мошенничества.
Регулятор определил девять критериев, по которым банки могут выявлять подозрительные операции при снятии наличных и других операциях с деньгами.
Некоторые признаки, на которые обращают внимание банки
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тыс. рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке.
Кроме перечисленного, к признакам мошенничества относятся нетипичное поведение клиента: снятие средств в необычное время суток, операции на непривычные суммы или в непривычных местах, а также запросы на выдачу наличных способами, которыми клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду).
Банки также обращают внимание на изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции, изменение характеристик устройства, с которого совершают операции, наличие на нём вредоносного ПО, а также на пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
Ведомства подчёркивают, что перечисленные критерии позволяют выявлять потенциально мошеннические операции и не означают автоматически, что клиент совершает противоправные действия.
