Министерство финансов России подготовило поправки, предусматривающие расширение контроля за банковскими переводами граждан.
Проект изменений внесён в правительство и предполагает расширение возможностей для отслеживания операций между физическими лицами, в том числе переводов с карты на карту, которые часто используются для оплаты услуг и аренды без уплаты налогов.
Поправки увеличивают объём обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центральным банком в целях более точного выявления доходов граждан.
ФНС сможет запрашивать у банков данные о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, прописанным в Налоговом кодексе.
Для налоговой службы и Центробанка создаётся система регулярного обмена информацией. Налоговые органы будут передавать регулятору сведения об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и других связанных параметрах.
Центробанк, используя собственные алгоритмы, получит возможность формировать детализированную карту активов конкретного человека и сопоставлять её с движением средств по счетам.
Такая система, по замыслу инициаторов, позволит точнее выявлять аномальные операции — от сокрытия доходов с целью уклонения от налогов до сделок, которые могут иметь признаки отмывания денег.
ИНН планируется закрепить в качестве основного идентификатора клиента банка, что позволит государству связать данные о счетах, операциях и доходах человека, хранящиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. В частности, обращается внимание на то, что в поправках не раскрыто значение термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создавать риски злоупотреблений.
